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金融法规网上作业04任务

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1. 证券法案例分析 甲公司、乙有限公司、丙公司、丁有限公司集中资金,利用 627 个个人股票账户及 3 个法人 股票账户, 大量买入“深锦兴”股票。 持仓量从 1998 年 10 月 5 日的 53 万股, 占流通股的 1.52%, 到最高时 2000 年 1 月 12 日的 3001 万股,占流通股的 85%。同时,还通过其控制的不同股 票账户,以自己为交易对象,进行不转移所有权的自买自卖,影响证券交易价格和交易量, 联手操纵股票价格。截止 2001 年 2 月 5 日,上述四家公司控制的 627 个个人股票账户及 3 个法人股票账户共实现盈利 4.49 亿元,股票余额 77 万元股。 问题: 上述四家公司的行为属于什么性质的行为?试述《证券法》的有关规定。 答:上述四家公司的行为属于操纵市场和法人以个人名义开立账户的法律禁止的交易 行为。 《证券法》第 71 条规定: “禁止任何人以下列手段获取不正当利益或者转嫁风险:(1) 通过单独或者合谋,集中资金优势、持股优势或者利用信息优势联合或者连续买卖,操纵 证券交易价格; (2)与他人串通,以事先约定的时间、价格和方式相互进行证券交易或者相互买卖并不持有 的证券,影响证券交易价格或者证券交易量;(3)以自己为交易对象,进行不转移所有权的 自买自卖以影响证券交易量,(4)以其他方法操纵证券交易价格。《证券法》第 74 条规定: ” “在证券交易中,禁止法人以个人名义开立账户,买卖证券。 ”
2. 保险法案例分析 田某于2009年新购一中巴车跑市区间中长途客运,并同时办理了机动车辆损失险和第三者责任险, 交足了保费也取得了投保单。 时隔一月, 某乘客杨某在到达某站下车后, 忽然想起有东西落在车上了, 遂立即返身回去取, 结果田某已经将汽车启动。 恰巧杨某手里拿着一个大旅行袋, 并被车子挂了一下, 旅行袋掉在地上,袋子里价值几千元的一贵重工艺品被摔坏。杨某要求田某赔偿,田某则以第三者责 任险向保险公司索赔。保险公司认为杨某不具备第三者责任险中的第三者资格,故拒绝理赔。田某不 服,向法院提起诉讼。 问题: (1) 第三者责任险中的第三者具体指哪些人? (2) 本案中杨某是不是第三者? (3) 保险公司应否承担保险责任? 目的:掌握证券法和保险法的基本原理和主要实务。 要求:以正文形式上传。 条件:结合文字教材和网上资源,认真学习教材第十章证券法、第十一章保险法的内容,完成本单元 每章的互动练习后才能提交本任务。
答:(1)根据《机动车辆保险条款》第4条规定:“保险车辆造成下列人身伤亡和财产损失,不论 在法律上是否应当由被保人承担责任,保险人也不服负责赔偿: (一)被保险人或其允许的驾驶 员所有或代管的财产; (二)私有、个人承包车辆的被保险人或其允许的驾驶员及其家庭成员, 以及他们所有或代管的财产; (三)本车上的一切人员和财产。”上述除外责任明确了第三者的 界限,所谓第三者就是除被保险人及其家庭成员,以及保险车辆上的一切人员之外的由保险车 辆造成的人身伤亡或财产直接损毁的人。 (2)本案中杨某本来是一名乘客,乘坐保险车辆由出发地去往目的地,其人及财产本属于 “本车上的一切人员和财产”的范畴。但当杨某到达目的地正常下车后,其身份已经改变,即由 乘客变为了第三者,同时其财产随所有人移至车下,因而由车上乘客的财产变为了第三者的财 产。 (3)根据《机动车辆保险条款》第2条规定:“第三者责任险:被保险人或其允许的合格驾驶 员在使用保险车辆过程中,发生意外事故,致使第三者遭受人身伤亡或财产的直接损毁,依法 应当由被保险人支付的赔偿金额,保险人依照《道路交通事故处理办法》和保险合同的规定给 予赔偿。但因事故产生的善后工作,保险人不负责处理。”因此,保险人应当依照该条规定对投

保人田某承担保险责任。



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